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南通開展“五關”源頭防控,合力構築防範非法金融“安全網”

來源: 南通地方金融監管局    2021-01-17 11:17

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2018年處非攻堅戰打響以來,我市積極探索開展非法集資風險源頭防控、長效治理,形成了市場準入、企業落户、資金賬户、人員招聘、宣傳造勢“五關”防護網,儘可能使非法集資風險不發生、少發生。14日,記者從市處非辦瞭解到,2020年全市非法集資新立案數、集資金額數、集資人數三項指標在前兩年大幅下降的基礎上,又同比分別下降20.5%、73.9%、72.8%,基本扭轉了2015年以來非法集資高發頻發勢頭。

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抓好風險教育“基礎課”,提高市民金融素養


防範非法集資將科學理財、理性投資的觀念根植市民心中。為幫助廣大市民提高金融風險意識和識別抵制能力,近年來我市持續開展了常態化、廣覆蓋、多形式的投資者教育活動,做到了“報紙有文、電台有聲、電視有影、網上有稿、網點有字幕”,僅2020年就發放了30多萬份宣傳品,舉辦280多場廣場宣傳和進社區專題諮詢活動,直接覆蓋人羣超過20萬人。
據市處非辦網絡問卷顯示,78.7%的市民接受過防範非法集資風險的宣傳教育。家住通州的楊先生反映,自己曾遇到過非法集資騙局,對防非信息很渴求,《江海晚報》的“防非典型”專欄現在每期都看。
市金融局副局長、市處非辦副主任高銀田介紹,當前我市正在開展元旦春節防非集中宣傳活動,歡迎廣大市民就近就便參加,如果企業、社區和機關單位有需要也可以聯繫防非宣講團進行義務宣講。高銀田呼籲,廣大市民要自覺提高金融知識素養,增強防範金融風險意識和能力,對非法集資等非法金融活動堅決做到不參與、能識別、敢揭發。


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下好源頭治理“先手棋”,阻斷風險蔓延渠道
防範和打擊處置非法集資,關鍵在源頭治理。2015年“e租寶”案的爆發,南通相關部門意識到,防範非法集資關鍵是要卡住“脖子”、阻斷“渠道”。“機構想要非法集資,就要涉及到工商登記、租房落地、銀行開户、招聘人員、造勢宣傳等流程。”市金融局局長、市處非辦主任張乃華介紹,因此,我們只要緊緊“鎖住”這些關口,就能在源頭防控上贏得主動,儘可能使非法集資風險不發生、少發生。
2020年12月上旬,2家從事金融業務的機構因沒有取得營業執照和金融牌照的機構被從崇川區金融匯清退出去;2020年12月中旬,1傢俬募機構計劃在我市濱江洲際酒店舉辦“金融峯會”,崇川區處非辦及時提醒其不得向不特定對象宣傳推介、募集銷售私募基金產品;1月8日,市處非辦牽頭進行了2021年度第二次企業登記聯合研判會商,因為不具備金融業務資質,會商決定讓該企業去掉經營範圍中的“投資諮詢”字樣……
近年來,南通經過探索實踐,在防非源頭治理上下得一手“先手妙棋”。圍繞市場準入、企業落户、資金賬户、人員招聘、宣傳造勢的“五道關口”形成了一系列配套銜接的工作措施。據統計,處非攻堅戰以來,我市累計暫緩辦理相關機構設立和變更超過450家,從商務樓宇和沿街清退無金融牌照機構超過200家,賬户監測發現非法集資線索超過80條。
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把好風險管控“關節點”,將風險消除於萌芽
“金融局發佈的風險提示太及時了,我差點就中了世聯通證虛擬貨幣的套路!”市民錢先生想起不久前的“理財”經歷,仍心有餘悸。“有一筆閒錢,買房子不夠,存銀行利息太低,看到一則高息理財信息就想試試,還好金融局的提示幫我及時避免了損失。”
有些非法集資機構,在南通無機構、無門店、無團隊,單純通過互聯網和手機APP進行鼓動宣傳和發展投資者,因此,把好風險管控的“關節點”至關重要。據瞭解,從2018年,全市各級處非辦通過媒體向廣大市民進行風險提示和預期管理,累計公示超過400家次投資理財或互聯網金融平台類機構,明確指出這些機構沒有吸收資金髮放貸款等資質。
對於涉嫌非法集資的市外總部機構,我市還探索出“三不一能”措施,綜合採取業務管控、註冊管控、門店管控、廣告造勢管控和風險預期引導等措施,倒逼機構清零違規業務。在工作壓力下,一批規模巨大的機構清零違規業務,退出南通市場。
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織好監測預警“一張網”,實現羣防羣治、聯防聯控

“能幫市民護好錢袋子,我們深感責任重大!”啓東農商銀行處非聯絡員潘女士説。近日,該行發現北京某文化傳播公司通過微信方式向不特定人羣銷售影視投資項目並作投資回報承諾,涉嫌非法集資,及時勸阻了一名用户匯款,並向處非辦報送了相關線索。
“發動銀行機構、網格員、場所業主物業等力量,着力打早打小,將風險消除於萌芽。”據瞭解,我市將非法集資監測預警工作納入社會網格管理化管理體系,並出台規範性文件壓實商務樓宇業主、物業服務企業、樓長路長街長和賓館酒店運營者等社會力量,合力構築金融安全“防護網”。
同時,我市還出台修訂《南通市非法集資舉報獎勵暫行辦法》,提高社會公眾舉報非法集資線索的積極性早發現、早預警、早處置。2018年以來,全市共收到羣眾有效舉報線索180多條,2020年市處非辦對18條有價值線索提供者進行了現金獎勵。
在做好源頭防控、風險管控基礎上,南通已建立起聯防聯治“一張大網”,覆蓋了監測預警、舉報獎勵、會商研判、調查處置、案件打擊、善後處置等全流程的工作“閉環合力”。

防範處置非法集資等非法金融活動是一項系統工程,處置部門、監管部門和屬地政府需要齊心協力,做好長效管理、進行源頭防控。張乃華呼籲,“源頭防控雖已破題,聯防聯治仍有短板,需要社會各方共同努力,才能守住人民羣眾“錢袋子”,切實提高人民羣眾財產安全感。”





編輯:邱文川

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